Videó: A pénzügyi intézmény CIP -jét a testület jóváhagyja?
2024 Szerző: Stanley Ellington | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-16 00:18
Most, pénzügyi az intézményeknek ki kell dolgozniuk egy ügyfél -azonosító programot ( CIP ) méretük és a vállalkozás típusa szerint a szövetségi törvénynek való megfelelés érdekében. A program az tantárgy nak nek jóváhagyás valami által tábla az adott igazgatóktól pénzintézet.
Ezt szem előtt tartva milyen információkra van szükség a CIP -hez?
A banknak legalább meg kell őriznie az azonosítót információ (magánszemély név, cím, születési dátum, TIN és bármi más szükséges információk valami által CIP ) a számlanyitás után kapott öt évig.
Ezenkívül a tőzsdén jegyzett társaságok mentesek a CIP alól? Kérdés: Egy szakos felhatalmazott személy nyilvánosan - kereskedtek Készlet vállalat valaha mentesül a CIP alól követelmények banki betétszámla nyitásakor? Válasz: Ha a számlát az egyén nevére nyitják, a válasz nem.
Azt is tudni kell, hogy melyek a CIP fő elemei?
A megfelelő CIP-nek három fő összetevője van az átvilágításhoz: tervezés és végrehajtás , felügyelet és elszámoltathatóság és független könyvvizsgálat. Ezek mindegyike többé -kevésbé összetett lehet a pénzügyi intézmény üzletágaitól, méretétől, szerkezetétől és kockázati profiljától függően.
A CIP vonatkozik a vállalkozásokra?
Röviden, a válasz nem. A pénzintézet ügyfele valójában az üzleti . Ezért, CIP kell végrehajtani a üzleti (azaz az ügyfél), és nem minden aláírónál. Vásárló csinál nem tartalmaz olyan személyt, aki csinál nem kaphat banki szolgáltatásokat, például olyan személyt, akinek kölcsönét Alkalmazás megtagadják.
Ajánlott:
Mi történik azután, hogy az aláíró jóváhagyja a kölcsönt?
Mi történik, miután egy biztosító jóváhagyja a lakáshitelt? Az aláíró jóváhagyása azt mutatja, hogy rendelkezik a hitelező jóváhagyásával a bezáráshoz, de ez tartalmazhat néhány elhúzódó feltételt. A jelzáloghitel lezárása egy köteg hivatalos okirat aláírásával, valamint a pénz- és tulajdonjog átruházásának előkészítésével jár
Melyik pénzügyi kimutatás mutatja be a szervezet pénzügyi helyzetét?
Mérleg vagy pénzügyi helyzet kimutatás, amely egy adott időpontban a vállalat eszközeiről, kötelezettségeiről és saját tőkéjéről számol be
Miért olyan kulcsfontosságúak a pénzügyi közvetítők a jól működő pénzügyi piacok szempontjából?
A pénzügyi közvetítők fontos külső finanszírozási forrást jelentenek a vállalatok számára. Ellentétben a tőkepiacokkal, ahol a befektetők közvetlenül a forgalomképes értékpapírokat létrehozó vállalatokkal kötnek szerződést, a pénzügyi közvetítők a hitelezőktől vagy fogyasztóktól vesznek fel kölcsönt, és kölcsönöznek a befektetést igénylő vállalatoknak
Mi a különbség a jogalkotó testület és a kvázi jogalkotó testület között?
Az alapvető különbség a két kategória között az, hogy a jogalkotási határozatok határozzák meg a jövőbeli alkalmazásra vonatkozó politikákat, míg a kvázi bírósági vagy közigazgatási határozatok e politikák alkalmazását jelentik. Példák a jogalkotási döntésekre – amelyek politikákat határoznak meg – a következők: tervek elfogadása
Az alábbi pénzügyi kimutatások közül melyik mutatja egy cég pénzügyi helyzetét egy adott időpontban?
A mérleg vagy a pénzügyi helyzet kimutatása az IFRS szerint. - megmutatja a cég pénzügyi helyzetét egy adott napon. Hasonló egy fényképhez, amely a cég eszközeit, kötelezettségeit és saját tőkéjét ábrázolja egy adott időpontban